Este CIP-ul unei instituții financiare supus aprobării consiliului?
Este CIP-ul unei instituții financiare supus aprobării consiliului?

Video: Este CIP-ul unei instituții financiare supus aprobării consiliului?

Отличия серверных жестких дисков от десктопных
Video: Şi AMN este supus unui control financiar tematic 2023, Februarie
Anonim

Acum, financiar instituțiile trebuie să dezvolte un program de identificare a clienților (CIP) în funcție de mărimea lor și de tipul de afacere pentru a respecta legea federală. Programul este subiect la aprobare langa bord de directori ai dat institutie financiara.

Având în vedere acest lucru, ce informații sunt necesare pentru CIP?

Cel puțin, banca trebuie să păstreze identificarea informație (numele, adresa, data nașterii pentru o persoană fizică, TIN și orice altă persoană informație cerută langa CIP) obținute la deschiderea contului pe o perioadă de cinci ani de la închiderea contului.

În plus, companiile cotate la bursă sunt scutite de CIP? Întrebare: Poate o persoană autorizată a unui major, public-tranzacționat stoc companie să fie vreodată scutite de CIP cerințe la deschiderea unui cont de depozit la o bancă? Răspuns: Dacă contul este deschis în numele persoanei, răspunsul este nu.

De asemenea, să știți este, care sunt principalele elemente ale unui CIP?

Un CIP conform are trei componente majore ale due diligence: planificare și implementare, supraveghere și responsabilitate, și audit independent. Fiecare dintre acestea poate fi mai mult sau mai puțin complexă, în funcție de liniile de activitate, dimensiunea, structura și profilul de risc ale instituției financiare.

CIP se aplică întreprinderilor?

Pe scurt, răspunsul este nu. Clientul instituției financiare este de fapt Afaceri. Acolo, CIP trebuie efectuată pe Afaceri (adică clientul) și nu pe fiecare semnatar. Un client face nu include o persoană care face să nu primească servicii bancare, cum ar fi o persoană al cărei împrumut aplicarea este interzis.

Popular după subiect